En resumen
Rentabilidad garantizada, famosos falsos creados con IA y plataformas que no te dejan retirar. Cómo funcionan y qué comprobar antes de invertir.
Principales señales de alerta: Rentabilidad garantizada o muy alta; Un famoso recomendándolo en un anuncio; Presión para ingresar más dinero, rápido.
Lo primero que debes hacer: Antes de invertir nada, busca la empresa en el registro y la lista de advertencias del regulador financiero de tu país, como la CNMV en España, la CNBV en México, la CNV en Argentina, la SFC en Colombia o la CMF en Chile.
Cómo funciona la estafa
Las plataformas fraudulentas parecen apps de trading reales. Después de un primer depósito pequeño, te llama un “gestor de cuenta personal”, a menudo desde el extranjero, que te anima a ingresar cantidades mayores. El saldo que ves es falso.
Cuando pides retirar tu dinero, te dicen que antes tienes que pagar un “impuesto”, una “tasa de desbloqueo” o un “depósito de verificación”. Pagarlo solo lleva a otra tasa.
Usan vídeos deepfake y noticias falsas con famosos, empresarios o presentadores de televisión para ganarse tu confianza. Esas personas no han recomendado el producto.
En las versiones a largo plazo, a veces llamadas “pig butchering” (“engorde del cerdo”), el estafador construye una amistad o un romance durante semanas antes de mencionar la inversión.
Señales de alerta
- Rentabilidad garantizada o muy alta. Ninguna inversión legítima garantiza beneficios, y mucho menos diarios.
- Un famoso recomendándolo en un anuncio. Da por hecho que es falso. Los propios famosos avisan a menudo de estos engaños.
- Presión para ingresar más dinero, rápido. “La oportunidad se cierra esta noche.”
- Comisiones para retirar tu propio dinero. Es la señal más clara de todas.
- Te piden instalar un programa de acceso remoto “para ayudarte a operar”. Así toman el control de tu dispositivo y de tu banco.
Qué hacer si te llega uno
- Antes de invertir nada, busca la empresa en el registro y la lista de advertencias del regulador financiero de tu país, como la CNMV en España, la CNBV en México, la CNV en Argentina, la SFC en Colombia o la CMF en Chile.
- Busca el nombre de la plataforma junto con “estafa” u “opiniones”, y comprueba la antigüedad de su web con nuestro verificador de enlaces.
- Nunca dejes que otra persona controle tu dispositivo ni abra cuentas en tu nombre.
Si ya pagaste o diste tus datos
Actúa rápido. Marca la diferencia.
- Deja de enviar dinero, incluidas las “tasas” para liberar tu saldo.
- Contacta con tu banco o con el emisor de tu tarjeta, y denúncialo ante la policía y ante el regulador financiero de tu país.
- Prepárate para las estafas de recuperación: gente que promete devolverte el dinero a cambio de una comisión. Lee cómo funcionan (en inglés).
Más ayuda: qué hacer después de una estafa y dónde denunciarla en tu país (en inglés)
Preguntas frecuentes
La app muestra que mi saldo crece. ¿Eso no demuestra que es real?
No. Las cifras las controlan los estafadores. La única prueba real es retirar el dinero, y las plataformas fraudulentas siempre encuentran un motivo para que no puedas.
¿Puedo denunciar un anuncio falso con un famoso?
Sí. Usa la opción “Denunciar anuncio” de la plataforma. Las denuncias ayudan a que los retiren antes.
Fuentes oficiales y lecturas recomendadas
Contrastamos nuestras guías con los consejos de organismos públicos y asociaciones de protección al consumidor.
- Investment scams (Scamwatch, Australian Competition and Consumer Commission)
- Crypto investment scams (UK Financial Conduct Authority)
- What To Know About Cryptocurrency and Scams (US Federal Trade Commission)